懶人包／落地第一年的證件與表格，先辦哪一張？
2026-09-09｜狀態：Guidance only｜生效：現行程序。I-539 與 I-765 新版自 2026 年 9 月 15 日起生效
落地第一年最耗時間的不是找房子或找工作，是那一串互相卡住的號碼與表格——沒有社安號碼開不了戶、沒有帳戶領不到薪水、報稅又要另一組號碼。實際上這些關卡各有明確的規則：申請 SSN 至少要兩份文件而且只收正本、開戶時法規允許非美國人用護照號碼加核發國、拿不到 SSN 的人用 ITIN 報稅但連續三年沒報就失效、W-4 的五個步驟只有兩個人人都要填，而移民局的 I-539 與 I-765 在 2026 年 9 月 15 日換新版、不設緩衝期。這一篇把本站寫過的七篇按「你會照的順序」排好。
／輯
🔎 目錄
一、第一站：申請 SSN 要帶什麼
原則上只有取得國土安全部工作許可的非公民才能申請 SSN，證明文件包括 I-766 工作許可證、I-94 入境紀錄或未過期護照上的入境章；F-1 與 M-1 學生要再出示 I-20，J-1 與 J-2 交流訪客要出示 DS-2019。文件數量至少兩份，用來證明年齡、身分，以及公民身分或合法且具工作許可的移民身分。
然後是最常讓人跑第二趟的兩條：社會安全局只收正本或由核發機關認證的副本——影印本不收，經公證的副本也不收；而且所有文件都必須在有效期內。護照或工作許可快到期時特別要注意。出發前把清單印出來逐項核對，比到現場才發現少一張省事得多。
二、還沒拿到號碼：開戶與報稅各有一條路
「沒有社安號碼就開不了戶」是常見的說法，但聯邦法規對銀行開戶要取得的資訊寫得很清楚：至少四項——姓名、出生日期、地址，以及一組識別號碼；而第四項對非美國人列了四種選項，其中之一就是護照號碼與核發國。法規甚至另有一條處理「納稅識別號碼申請中」的情形，允許先開戶。要注意的是這是法規的下限，不是銀行的營業上限——個別銀行可以自訂更嚴格的政策，所以一家拒絕不等於法律上不可能，多問幾家，並直接說明你打算用護照號碼加核發國。
報稅那一邊用的是 ITIN，一組 9 位數的稅務識別碼，發給依規定拿不到社安號碼、但因聯邦稅務目的需要號碼的人。它不等同社安號碼，也不是工作許可或身分證明。申請填 W-7，要附稅務用途證明與身分證明正本。最容易出事的是效期：連續三個課稅年度沒有出現在任何一份聯邦所得稅申報表上，就會在第三年的 12 月 31 日失效——條件是「沒有報稅」而不是「沒有使用」，所以有幾年收入低於申報門檻，號碼可能在你毫無察覺時就過期了。
三、到職那天：W-4 不是在選你的稅率
W-4 是到職第一天最容易填錯的一張，原因通常是誤解了它在做什麼：它不改變你全年應納的稅額，只決定雇主每次從薪資中預扣多少——也就是你在年中先繳，還是報稅時補繳或退回。表格分五個步驟，其中只有第一步（個人資料與申報身分）和第五步（簽名）是所有人都要填的。
最容易做錯的是第二步，而做錯的代價是隔年報稅時一次出現。第二步處理多份收入來源：本人有一份以上工作，或夫妻合併申報而配偶也有工作時才填。而第三步與第四步(b) 只能填在其中一份工作的 W-4 上，其他工作留白——國稅局建議填在薪資最高的那一份，預扣會最準確。夫妻各自到職、各自填了一份、兩人都沒填第二步，每一份工作都以為自己是唯一收入來源，合計預扣就會低於實際應納稅額。
四、表格版本與遞件方式，2026 年有兩個變動
第一個是版本。移民局將於 2026 年 9 月 15 日啟用新版 I-539（非移民身分延期或變更）與 I-765（工作許可），而且完全不設緩衝期：9 月 15 日之前只收舊版（I-539 的 08/28/24 版、I-765 的 08/21/25 版），當天或之後遞交舊版直接退件；反過來，提前寄出 09/15/26 新版同樣會被退。準備申請 H-4 延期、F-1 身分變更、OPT、STEM OPT 或各類 EAD 工卡的人都會被影響——送件前先確認日期，再決定下載哪一版。
第二個是遞件方式。移民局將分階段把多項表格改為強制線上遞交，標準是「該表格開放線上申請滿 180 天」即有權要求，而且承諾每個表格強制實施前至少提前 60 天在官網公告。第一波的具體清單目前還沒公布，所以現在不必恐慌，該做的是先註冊 USCIS Online Account、熟悉線上填表與上傳流程；因特殊困難無法使用網路的人可以提出困難豁免申請。
五、你怎麼辦：一張按順序的清單
順序本身就是重點，因為這幾件事互相卡著。先辦 SSN——正本、效期內、至少兩份文件；如果依規定拿不到，不必卡在這裡，開戶可以用護照號碼與核發國去問，報稅用 ITIN 走 W-7。拿到工作之後當天處理 W-4，重點放在第二步：先算清楚家中有幾份收入來源，若不只一份，第三步與第四步(b) 集中填在薪資最高的那一份上。要遞移民局表格的話，送件前先到官網確認版本與遞件方式。
還有一件開始工作之後就該養成的習慣：建立 my Social Security 線上帳戶，每年核對一次收入紀錄。退休與失能給付是依照你賺了多少計算的，而換過雇主、名字在不同文件上拼寫有出入、號碼在某份表格上被打錯，都可能讓某一年的收入沒有記到你名下——這件事拖越久越難證明，當年的薪資單與稅表十年後不一定找得到。時間點可以跟報稅季綁在一起，剛好手邊有資料可以對照。
👉 my Social Security核對收入紀錄 決定領多少
本文彙整本站既有報導，說明的是現行程序，不構成移民、稅務或財務建議。個案的資格、文件要求與處理時間可能因情形而異，請以社會安全局、國稅局與移民局的官方說明為準。
影響對象：剛到美國、正在辦號碼與帳戶的新移民與非移民簽證持有者
還不確定的部分：強制線上遞件的第一波表格清單尚未公布
此內容為一般資訊，不構成法律、移民或財務建議；請依個人情況向合格專業人士確認。